Интерес к услугам финконсультантов растет на фоне появления все большего числа частных инвесторов На отечественном рынке инвестиций наметилась новая тенденция. Россияне все чаще обращаются за помощью к финансовым советникам. О том, кто это такие и как выбрать по-настоящему грамотного специалиста — URA.RU рассказали эксперты «БКС Мир инвестиций». Финансовые советники сегодня востребованы как у новичков, так и у опытных инвесторов Всплеск частных инвестиций По словам аналитиков, интерес к услугам финансовых консультантов растет на фоне появления в стране все большего числа частных инвесторов — многим из них нужна помощь опытных советников. Так, по итогам 2023 года число инвесторов на Мосбирже увеличилось на 6,7 млн человек и достигло рекордных 30,2 млн человек. А в январе 2024 года было открыто еще полмиллиона новых брокерских счетов. На 2024 год аналитики БКС прогнозируют рост российского рынка акций на 30%. Зачем инвесторы обращаются к советникам Как отмечают эксперты, помощь финансовых консультантов востребована как у новичков, так и у опытных инвесторов. Так, инвесторы-новички стремятся избежать ошибок, поэтому и обращаются за помощью к консультантам. Для них особенно важен грамотный и своевременный профессиональный взгляд. Что же касается опытных инвесторов, то, как отмечают эксперты «БКС Мир инвестиций», они, как правило, хотят сократить время на поиск и изучение нужных данных или новых инвестидей. Таким инвесторам нужна помощь с формированием финансового плана и консультации по портфелю ценных бумаг. Кроме того, инвесторы понимают, что в условиях неспокойной геополитики к активам следует подходить избирательно. Без особых компетенций бывает трудно разобраться в хитросплетениях мировой и российской экономики, учесть все нюансы, тенденции и понять перспективу. Как объясняют в БКС, финансовые советники в этом плане имеют все возможности (и сертификаты) для анализа текущей ситуации на рынках, за их плечами, как правило, стоит серьезный аналитический ресурс и профессиональная экспертиза. К таким советникам стекается масса информации, благодаря которой они могут дать ответ инвестору на множество актуальных вопросов — как частных (например, стоит ли покупать или продавать ту или иную бумагу), так и более глобальных (как достичь поставленной финансовой цели). По словам представителей БКС, как правило, финсоветник — это не просто профессиональный эксперт в инвестициях, но еще и психолог. Зачастую он может остановить инвестора от поспешных эмоциональных решений. Офлайн или онлайн Как рассказывает руководитель региональной сети «БКС Мир инвестиций» Сергей Данилов, общение с такими финансовыми консультантами проходит и лично, и онлайн. Те, кому важен живой контакт со специалистом, приходят в офисы рядом с домом. «Клиент при желании может встретится со своим финансовым советником как в отделении, так и в другом удобном для него месте, обсудить любые вопросы лицом к лицу. При таком общении формируется доверительная атмосфера, личная беседа зачастую позволяет лучше понять цели, предпочтения и ожидания человека, его эмоциональный настрой», — объясняет Сергей Данилов. Он добавляет, что некоторые операции инвесторам доступны исключительно в офлайн-формате. К примеру, внесение наличных средств на счет или покупка «бумажной» валюты. Онлайн-консультации проходят в так называемом виртуальном офисе брокера. Плюс в том, что в таком формате связаться с профессионалом можно даже в том случае, если вас разделяют тысячи километров и несколько часовых поясов. Удаленно можно провести аудит портфеля, обсудить наиболее перспективные инвестиционные идеи, выбрать подходящие активы. Открыть брокерский счет и инвестировать можно через мобильное приложение. Как выбрать советника Перед тем как остановить свой выбор на том или ином финансовом советнике, эксперты «БКС Мир инвестиций» советуют ознакомиться с реестром на сайте ЦБ. Там перечислены компании с официальным статусом инвестиционного консультанта. Чтобы в него попасть, необходимо соответствовать жестким требованиям регулятора. Кроме того, как отмечают аналитики, если у советника не хватает какой-либо экспертизы, он может привлечь в помощь других специалистов — к примеру, персонального брокера, управляющего активами. «Таким образом, инвестор может подобрать себе настоящую команду профессионалов для работы с финансами. Это очень важно, особенно в текущее турбулентное время», — говорит Сергей Данилов. Если вы хотите сообщить новость, напишите нам Подписка на URA.RU в Telegram — удобный способ быть в курсе важных новостей! Подписывайтесь и будьте в центре событий. Подписаться. Главные новости России и мира — коротко в одном письме. Подписывайтесь на нашу ежедневную рассылку! Подписаться На почту выслано письмо с ссылкой. Перейдите по ней, чтобы завершить процедуру подписки. Закрыть На отечественном рынке инвестиций наметилась новая тенденция. Россияне все чаще обращаются за помощью к финансовым советникам. О том, кто это такие и как выбрать по-настоящему грамотного специалиста — URA.RU рассказали эксперты «БКС Мир инвестиций». Всплеск частных инвестиций По словам аналитиков, интерес к услугам финансовых консультантов растет на фоне появления в стране все большего числа частных инвесторов — многим из них нужна помощь опытных советников. Так, по итогам 2023 года число инвесторов на Мосбирже увеличилось на 6,7 млн человек и достигло рекордных 30,2 млн человек. А в январе 2024 года было открыто еще полмиллиона новых брокерских счетов. На 2024 год аналитики БКС прогнозируют рост российского рынка акций на 30%. Зачем инвесторы обращаются к советникам Как отмечают эксперты, помощь финансовых консультантов востребована как у новичков, так и у опытных инвесторов. Так, инвесторы-новички стремятся избежать ошибок, поэтому и обращаются за помощью к консультантам. Для них особенно важен грамотный и своевременный профессиональный взгляд. Что же касается опытных инвесторов, то, как отмечают эксперты «БКС Мир инвестиций», они, как правило, хотят сократить время на поиск и изучение нужных данных или новых инвестидей. Таким инвесторам нужна помощь с формированием финансового плана и консультации по портфелю ценных бумаг. Кроме того, инвесторы понимают, что в условиях неспокойной геополитики к активам следует подходить избирательно. Без особых компетенций бывает трудно разобраться в хитросплетениях мировой и российской экономики, учесть все нюансы, тенденции и понять перспективу. Как объясняют в БКС, финансовые советники в этом плане имеют все возможности (и сертификаты) для анализа текущей ситуации на рынках, за их плечами, как правило, стоит серьезный аналитический ресурс и профессиональная экспертиза. К таким советникам стекается масса информации, благодаря которой они могут дать ответ инвестору на множество актуальных вопросов — как частных (например, стоит ли покупать или продавать ту или иную бумагу), так и более глобальных (как достичь поставленной финансовой цели). По словам представителей БКС, как правило, финсоветник — это не просто профессиональный эксперт в инвестициях, но еще и психолог. Зачастую он может остановить инвестора от поспешных эмоциональных решений. Офлайн или онлайн Как рассказывает руководитель региональной сети «БКС Мир инвестиций» Сергей Данилов, общение с такими финансовыми консультантами проходит и лично, и онлайн. Те, кому важен живой контакт со специалистом, приходят в офисы рядом с домом. «Клиент при желании может встретится со своим финансовым советником как в отделении, так и в другом удобном для него месте, обсудить любые вопросы лицом к лицу. При таком общении формируется доверительная атмосфера, личная беседа зачастую позволяет лучше понять цели, предпочтения и ожидания человека, его эмоциональный настрой», — объясняет Сергей Данилов. Он добавляет, что некоторые операции инвесторам доступны исключительно в офлайн-формате. К примеру, внесение наличных средств на счет или покупка «бумажной» валюты. Онлайн-консультации проходят в так называемом виртуальном офисе брокера. Плюс в том, что в таком формате связаться с профессионалом можно даже в том случае, если вас разделяют тысячи километров и несколько часовых поясов. Удаленно можно провести аудит портфеля, обсудить наиболее перспективные инвестиционные идеи, выбрать подходящие активы. Открыть брокерский счет и инвестировать можно через мобильное приложение. Как выбрать советника Перед тем как остановить свой выбор на том или ином финансовом советнике, эксперты «БКС Мир инвестиций» советуют ознакомиться с реестром на сайте ЦБ. Там перечислены компании с официальным статусом инвестиционного консультанта. Чтобы в него попасть, необходимо соответствовать жестким требованиям регулятора. Кроме того, как отмечают аналитики, если у советника не хватает какой-либо экспертизы, он может привлечь в помощь других специалистов — к примеру, персонального брокера, управляющего активами. «Таким образом, инвестор может подобрать себе настоящую команду профессионалов для работы с финансами. Это очень важно, особенно в текущее турбулентное время», — говорит Сергей Данилов.
Это нужно знать!
